Planejamento financeiro completo une seguros e investimentos para blindar patrimônio

Unir investimentos inteligentes com uma boa rede de proteção patrimonial virou a chave para quem quer organizar o dinheiro sem surpresas no meio do caminho. A ideia é ter a diversificação de ativos com seguros e previdência, criando uma barreira contra imprevistos que podem bagunçar o orçamento e o futuro das famílias. Segundo o portal InfoMoney, qualquer planejamento financeiro estruturado para um cliente precisa ir além dos investimentos tradicionais, englobando soluções completas para todas as fases da vida da pessoa.

O sócio e diretor executivo de negócios da InvestSmart, Marcelo Coutinho, destaca que a estratégia deve organizar as necessidades do cliente de ponta a ponta. “Nós trazemos conhecimento financeiro, conhecimento sobre tudo o que tem no mercado à disposição do cliente, como soluções para vida – sem falar de produtos, sem falar literalmente sobre um seguro de vida, por exemplo, ou uma previdência ou investimento internacional. São coisas que a gente elenca dentro de um plano de oportunidade de atender o cliente em todas as fases da vida dele”, ressalta Coutinho durante participação no videocast Na Mesma Mesa, da MAG Seguros.

No programa, executivos da seguradora detalham a parceria com a InvestSmart para cuidar dos clientes em todas as fases da vida. Para atender a diferentes perfis de orçamento, o portfólio de proteções conta com opções flexíveis e modulares. Thiago Levy, diretor de Parcerias Financeiras da MAG Seguros, explicou que a seguradora atende desde o público que está entrando agora no mercado financeiro até quem tem alta renda.

Ao defender que a proteção patrimonial deve ser enxergada como uma ferramenta estratégica na mesa do assessor, o executivo destaca o impacto direto dessa visão no relacionamento de longo prazo. “Pensar em seguro como um produto financeiro, uma solução financeira para o cliente do assessor de investimentos, traz rentabilidade para o escritório, traz fidelização e traz a principal coisa que é a proteção para o cliente e para a família dele”, salienta Levy.

Carice Weber, diretora executiva comercial corporate do Grupo MAG, enfatiza que a proteção patrimonial vai além do indivíduo, atuando como um pilar de sustentabilidade econômica para toda a sociedade e garantindo a continuidade do consumo básico em momentos de crise. “A proteção financeira é uma proteção ao país, sem dúvida, uma proteção ao pequeno e médio comércio, às famílias – as escolas que não deixam de ser pagas, tudo o que não deixa de ser consumido quando um provedor vem a faltar e não tem uma proteção assim”, pontua Weber.

O crescimento do atendimento descentralizado e a exigência por um serviço mais amplo também mudaram a atuação dos especialistas no setor. Leonardo Nogueira, sócio e diretor comercial da InvestSmart, aponta que a evolução do profissional caminha lado a lado com a qualificação e com a entrega de valor além da alocação tradicional. “O assessor de investimentos foi se capacitando, entendendo que o cliente dele precisava de mais do que só alocação de ativos. Quando ele coloca a proteção financeira na mesa, ele se consolida como o principal planejador daquela família”, afirma Nogueira.